불법 카드깡 의심 신호 및 피해 예방 4대 수칙
여신전문금융업법 제70조는 물품의 판매 또는 용역의 제공을 가장하여 실제 매출금액을 초과하여 신용카드로 결제하거나 이를 대행하게 하는 행위(불법 카드깡)를 엄격히 금지하고 있습니다.
1. 피해야 할 불법 가맹점 의심 신호 4가지
① 물품 실체 없이 허위 전표 승인
모바일 상품권이나 유가증권 구매 없이 유령 쇼핑몰이나 오프라인 가맹점 단말기에서 허위 결제를 긁는 행위는 100% 불법 처벌 대상입니다.
② 타인 명의 계좌로 대금 송금 유도
카드 명의자와 입금받는 통장 명의가 다를 경우 3자 사기나 보이스피싱 자금 세탁에 연루되어 은행 계좌가 지급정지될 수 있습니다.
③ 실물 카드 택배 배송 요구
실물 플라스틱 카드를 퀵서비스나 택배로 보내라고 요구하는 행위는 카드 복제 및 불법 유통의 표적이 됩니다.
④ 불분명한 사업자 정보
홈페이지나 공식 유선 번호 없이 텔레그램, 카카오톡 오픈채팅 등 익명 채널만으로 상담을 진행하는 곳은 피해야 합니다.
2. 불법 거래 적발 시 이용자 금융 불이익
- 해당 신용카드 한도 박탈 및 즉시 거래 정지 조치
- 금융감독원 및 여신협회 전산에 '금융질서문란행위자'로 등록 (최대 5~7년간 전 금융권 신용 거래 차단)
- 기존 대출금에 대한 기한의 이익 상실(즉시 일시 상환 청구) 발생